- 저자
- 와우패스 교수진
- 출판
- 와우패스
- 출판일
- 2022.04.01
📌 투자자산운용사 시험 D-104
✍️ 투자자산운용사 독학
제3과목 직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략 I 등
제2장 자본시장법/금융위
[ 자본시장법 ]
* 포괄주의 => 다양한 상품
[감독기관 ]
* 금융위(금융위원회) : 인허가 가지고 있음.
Q. 다음중 금융위원회 규정상
주요사항보고대상에서 제외되는 중요한 자산 양수도에 해당하지 않는 것은?
① 상품 원재료 또는 재고자산의 매입, 매출 등
일상적인 영업활동으로 인한 자산 양수도.
② 상법에 따른 자기주식의 취득 또는 처분.
③ 영업활동에 사용되는 설비를 5년 주기로 교체하기 위한
자산의 취득 및 처분.
④ 공개매수에 의한 주식 등의 취득.
A. ③
Q. 환매금지형 집합투자기구 설정 의무대상
A. 부동산집합투자기구,
특별자산집합투자기구,
혼합자순집합투자지구,‘
집합투자기구 자산 총액의 20%를 초과하여
부동산, 특별자산, 비상장주식 등 시장성없는 자산에
투자할 수 있는 집합투자기구.
[ 불공정거래 행위에 대한 규제]
1) 규제 적용대상 법인은 상장법인.
2) 내부자거래 규제대상자의 정보수령자는
내부자(준내부자)로부터 미공개 중요정보를 받은 자로,
2차 이상의 다차 정보수령자 모두 규제 대상.
3) 내부자의 단기매매차익 반환은 미공개 이용여부와 무관.
[ 금융위원회 규정상 자산건전성 분류 ]
1) 금융투자업자는
분기마다 자산 및 부채에 대한
정상, 요주의, 고정, 회수 의문, 추정 손실의 5단계로 분류.
2) 매 분기 말 현재 고정 이하로 분류된 채권에 대하여
적정한 회수예상가액을 산정 하여야 한다.
3) 금융투자업자는 회수의문 또는 추정손실로 분류된 자산을
조기에 상각하여 자산의 건정성을 확보해야 함.
4) 금융투자업자는 자산건전성 분류기전의 설정 및 변경
동 기준에 따른 자산건전성 분류결과 및 대손충당금 적립 결과를
감독원장에게 보고하여야 한다.
[ 금융투자업자의 순자본비율 산정 ]
1) 순재산액은 재무상태표상 자산총액에서 부채총액을 차감한 금액으로
금융추자업자의 연결재무제표를 대상으로 함.
2) 영업용순자본은 ‘자산 - 부채 - 차감항목 + 가산항목’으로 구함.
3) 재무상태표에 자산으로 기록되었으나 즉시 현금화하기 곤란한 경우
영업용순자본에서 차감함.
[ 경영실태평가 및 적기시정조치 ]
1) 경영실태평가는 5단계 등급으로 구분함.
2) 경영개선권고는 순자본비율이 100% 미만인 경우 받게 됨.
3) 경영개선요구는 순자본비율이 50% 미만인 경우 받게 됨.
4) 경영개선명령은 순자본비율이 0% 미만인 경우 받게 됨.
후..
해커스 송영욱 교수님이랑
민영기 교수님은.......... 강의 좋았는데,
백영... -_- 이 분은 뭔 말하시는지 모르겠음....
목소리에 힘도 없으시고;;;;ㅇ 아ㅜㅜㅜ
